3月8日，吉林市公安局船营分局向阳派出所(以下简称“向阳派出所”)为兴业银行吉林船营支行送来一面锦旗，感谢其在反诈工作中做出的突出贡献与成绩。
兴业银行吉林船营支行/供图
连日来，该行工作人员联合向阳派出所民警成功防范堵截了多起电信诈骗案件，凭借着高度的职业敏感性和快速反应能力，为客户避免了数万元的资金损失，得到了客户和社会各界的交口称赞。
独具慧眼 识破“异地”骗贷份子
2月21日，郦某来到该行办理开户业务，并向工作人员展示了其与异地支行工作人员聊天记录及其在该行房产抵押的贷款记录，提出要开立借记卡以便存入还款资金。
由于郦某所说涉及异地支行，便立刻引起了支行工作人员的警惕，在认真与其沟通后发现，郦某为外省人员，在本市无固定住址，客户身份与交易类型均存在异常，于是第一时间将情况上报。经支行会计主管分析甄别后，支行婉拒了郦某的开户申请并向派出所报备。
后经民警确认，郦某为骗贷人员，该行也因此成功拦截了此次骗贷行为。
新执照疑点多 可疑用户落荒逃
3月1日，李某来到该行办理开户业务，主动提供了实名制手机号、营业执照、吉林市暂住证等证明自己经营状况真实性的材料。
工作人员按照规定询问其开卡用途，李某称是用于流转公司资金。在核实开户资料过程中，工作人员注意到该李某为企业法人，企业营业执照为一天前新注册，在问询其是否有真实经营的发票流水单据等证明时，李某表示无法提供，由于存在诸多的疑点，支行婉拒了李某的业务办理需求，并向向阳派出所报了警。
民警接到报案后立即赶到现场，李某“做贼心虚”，快速逃离现场。
新开卡户大额取款 新型诈骗现“原形”
同样是3月1日，关某向该行预约大额取款30万现金业务。当班柜员识别到关某为前一日新开卡客户，在核实相关资料时意识到关某可能存在异常行为，工作人员立即将相关情况上报给会计主管。经过对关某开户后立即大额取现的行为进一步分析研判后，会计主管认为其此次大额取款交易行为存疑，疑似新型电诈形式，便将相关情况及时上报派出所。
接到线索后，民警立即开展了调查，发现关某疑似涉案人员，其支取大额现金行为也疑似过渡非法资金使用。3月2日，关某被抓捕归案，涉案资金被成功追缴，船营支行成功阻止了30万元电信诈骗案件的发生。
练就“火眼金睛” 严守反诈第一道防线
银行作为与老百姓钱袋子密切相关的窗口机构，通常被称为反电信网络诈骗的“第一道防线”。兴业银行始终将客户账户安全放在第一位，定期组织员工开展风险案例学习培训，使广大员工始终保持高度的职业敏感性和专业性，积极配合监管部门做好“反诈”行动。同时，为强化源头治理，持续探索金融创新，构建了“企业级数字化智能反欺诈平台”，运用数字化技术切实维护金融消费者合法权益，对银行账户风险和可疑信息早识别、早发现、早预警、早干预、早处置，切实筑牢客户资金安全防护墙，为客户提供更安全的金融体验。 (龙安)
（来源：中新网吉林）
(编辑：王思博)
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